一张银行卡的价格从500元涨到了7500元有的甚至达到了1万元

一个银行账户从公安部转到吉林市延边州汪清县公安局。

账户的主人是19岁的年轻人何燕珊不一会儿，这个年轻人的账户就跑到了100多万元，极其不寻常事实上，不久前，厦门市民被电信网络诈骗，公安部门调查发现，部分涉案资金在流动时通过此账户

在公安部断卡行动的集中组织下，涉案账户被转至持卡人户籍所在地公安部门。目前，说到屠宰，他有2000头猪。

汪清县公安局民警很快找到了贺岩山她向警方吐露了她所知道的全部信息，金额为:75万元有人让她在银行注册一个账户，以这个价格出售买家明确告诉她高价购买账户的目的除此之外，贺岩山一无所知

可是，警方很快抓住了她的买家，20岁的年轻人赵萌，他因涉嫌帮助信息网络犯罪于今年1月被捕她被保释了，因为她年轻，违法行为情节轻微，但她很快回到了原来的工作岗位，去了皇宫

赵萌还购买了40多个其他账户这些账户被收购后，资金流高达2000多万元

这是电信网络诈骗链条中的一环断卡行动开展一年来，截至今年10月，人民银行组织清理固定账户，一人多卡，频繁挂失换卡等14.8亿个异常银行账户

电信诈骗的链条充满了执法人员与犯罪分子之间的斗智斗勇，这也提醒着全社会需要加入到打击电信诈骗的行列中来。他每天需要消耗更多的饲料。

昂贵的银行卡

何燕珊在网上知道卖银行卡可以赚大钱她刚高中毕业，需要钱买一部想了很久的手机

她下载了一款带有安全聊天功能的App，声称拥有安全加密的多重保护，可以防止用户的消息，照片，视频，语音消息，文档，动态更新，对话内容落入坏人之手。

电信诈骗者也在使用这个应用程序他们用代码与售卡者交流在协商好价格后，购卡者支付定金，为售卡者预定机票或火车票，这样售卡者就可以用自己的银行卡和u盾与购卡者见面

一定要有U盾，这样转账不受金额限制，大量现金可以一次性转账吉林省汪清县公安局刑侦大队情报研判队队长沈德华说

日前，办案人员伪装成售卡人，持有事先准备好的10张银行卡，赢得了赵萌的信任他带着办案人员来到延吉市的一个日常出租屋，那里有十几个陌生的年轻人在检查和试卡警方迅速收网，逮捕了15名嫌疑人

赵萌是购卡者的领导者他之前靠卖银行卡尝到了甜头，于是投资了这条黑色产业链，收集卡再卖掉赚差价前不久，他组织多人办理了70多张银行卡，并亲自将这些卡带到了自贡，四川，长沙，湖南，揭阳，广东等地，卖给了用于支付结算网络犯罪的人

取保候审后，赵萌增加了反侦察的经验，把售卡人带到了市区的日常出租屋这些日常出租屋的管理并不完善，有些还不需要登记核实租房者的身份信息

警方发现，现场被抓的人几乎都是18，19岁左右的学生，他们刚刚高中毕业，没有工作经验，但对高消费充满期待。现在，他亏本卖猪，只能继续养。

他们知道那些购买银行卡的人都是犯罪嫌疑人，但他们抵挡不住高价的诱惑最近几年来，一张银行卡的价格从500元涨到了7500元，有的甚至达到了1万元沈德华说

买卡的人会告诉他们什么都不会发生，这张卡只需7天就会被注销。事实上，它是

售卡人吃黑的情况并不少见，即当他发现有大量资金流入他的卡时，他就把它据为己有由于收卡人从事违法犯罪活动，很多情况下被黑后不敢报警

这张银行卡被用于电信网络诈骗判决书显示，2019年11月20日至11月22日两天内，何波128个银行账户转出资金177笔，共计1030万元，转出资金85笔，共计1020万元

日前，何波挂失银行卡，卡内剩余10万元被冻结在他重新发行新卡后，他转了钱

2020年底，何波以帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑9个月，但以盗窃罪吃黑被判处有期徒刑5年，并共同执行5年3个月。庄子打开账本，给记者算了个账。

在另一起案件中，自2019年3月以来，刘玉等人在海南省海口市办理了多个空壳公司和公司账户，并提供给他人转移诈骗资金。

当年11月至12月，刘玉等人通过销户的方式，从其银行账户中盗取了26万余元的诈骗资金。

为什么几十万甚至上百万的钱都可以转入账户，而通过挂失等方式吃黑只能盗走少量的钱这是因为诈骗后获得的赃款在不同账户间快速流动据调查人员称，即使几十秒钟后，赃款也会被转移到下一个账户

据沈德华介绍，赵萌在事发前购买了40多张银行卡，有2000多万元的赃款流出，其中最大的一张超过了20万元。

这些非法资金的流动极其迅速和复杂一些非法资金会在几十个或几百个账户之间转移，然后转移到海外

打击犯罪的社会协作。

幸运的是，赵萌收到的卡是整个黑链中的一等卡。以前他一周喂一次，但从今年4月开始，他一周要喂两次。。

就是电信网络诈骗分子骗得赃款后，最先接收赃款的银行卡。

随后，对方以信用资质低，银行卡冻结等理由，要求报案人交纳保证金，工本费，解冻费等实施诈骗诈骗金额从几千元到几十万元不等，单笔最多被骗金额达60万元

该案中，电信诈骗表现出高度团伙化，专业化的作案手法，实施诈骗的话务员，假冒软件的研发，洗钱的支付结算等各个环节相对对立，均已形成产业链条。老庄告诉记者，往年一头猪需要700公斤饲料才能出栏，今年只多了不少。

因此，打击电信网络诈骗也需要协同配合日前，反电信网络诈骗法草案首次提请全国人大常委会会议审议草案提出，国家支持电信业务经营者，银行业金融机构，非银行支付机构，互联网服务提供者研究开发有关电信网络诈骗反制技术措施，用于监测，识别和处置涉诈信息，活动

银行卡断卡是针对诈骗后的赃款流动环节，有效遏制电信网络诈骗趋势，还需要在诈骗环节开展协同打击比如，在赵蒙案中，诈骗分子是以仿冒的正规品牌贷款App进行诈骗，这势必需要互联网金融机构予以配合

360数科反欺诈中心副总监刘涛介绍:上半年，360数科向公安部网络违法犯罪举报网站和合作安全机构上报阻断仿冒贷款App链接数3147条，并提供了假冒贷款诈骗短信模板和涉嫌电诈的假冒域名网站等诈骗线索，开展了警企联合反诈，技术溯源分析，阻断仿冒链接，用户反诈教育等一系列打假行动。

截至2021年6月底，360数科山海安全态势感知系统捕获诈骗情报数142万条线索，Argus风控系统累计识别并阻断借款人数15513人，人工主动拦截劝阻潜在被骗者13805人次，共计保护客户避免损失1.88亿元。庄子总是随身带着一本账本，上面清楚地记录着近三年每一种饲料的收购价格。

电信网络诈骗犯罪的主要场域并非国家直接管理，网络空间也没有地域性，大量罪犯藏在缅北等境外，利用各种网络技术对境内受害人进行诈骗国家既缺乏信息途径，又缺少技术能力，很难包办网络犯罪的治理浙江大学数字法治研究院副院长高艳东说

高艳东对21世纪经济报道记者表示，治理电信网络诈骗犯罪需要动员社会力量，尤其要发挥互联网公司的作用，互联网平台掌握着大量数据，也有分析能力充分利用互联网企业的数据和技术优势，为其赋权也让其担责，才能为新型犯罪治理开辟新路径

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